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      男子向多家銀行申請POS機 租借給他人套現3.2億

      發布日期:2015-06-17  作者:西安pos機 來源:www.thourecover.com
       

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        為謀取非法利益,向多家銀行申請POS機并租借給他人非法套現使用,嚴重損害市場經濟秩序。近日,廣東省中山市第一市區檢察院以涉嫌非法經營罪對林東攀提起公訴。

        成立多家公司只為申請POS機

        林東攀在廣東省中山市做服裝輔料生意。2014年初,林東攀結識了一名自稱“奧貨”(在逃)的男子。偶然一次閑聊時,二人談到生意不景氣,“奧貨”提出要林東攀到銀行申請POS機并租給自己帶到澳門供賭客套現使用,從中賺取差價和手續費,并承諾每臺機子給林東攀4000元至5000元的報酬。

        隨后,林東攀咨詢了申請辦理POS機的手續,發現不需要支付相關費用,認為有利可圖,便同意“奧貨”的要求。截至案發,林東攀先后以其本人及親友的名義注冊成立了東豪迪拉鏈廠、力令輔料行、怡圖輔料行等公司,并向多家銀行申請了POS機共10臺。

        林東攀將申請來的POS機和U盾等配套使用工具交給“奧貨”。不久,“奧貨”以某銀行的POS機在澳門不能使用為由將其中3臺退還,另外7臺由“奧貨”持有并用以非法套現使用。其間,林東攀使用一臺被退還的某銀行POS機自行套現數萬元用以資金周轉。

        單臺套現金額最高8000余萬元

        2014年9月2日,中山市公安局西區分局根據情報線索進行分析研判,在位于該市板芙鎮的林東攀家中將其抓獲,并當場搜出用于作案的7臺POS機。林東攀到案后對其出租POS機供他人非法套現的犯罪事實供認不諱。

        經查,林東攀提供給“奧貨”使用的7臺POS機于2014年3月至5月間先后非法套現人民幣共計3.2億余元。其中最多的一臺套現金額高達8000余萬元,最少的也有1400余萬元。

        2014年4月至5月,有關銀行相繼以林東攀申請的POS機使用金額過大,存在金融風險為由將相關的POS機進行停用處理。林東攀說,“奧貨”隨后將7臺POS機退還林東攀,并實際支付給自己4850元報酬。

        林東攀供述,其對“奧貨”的真實身份并不了解,平時靠三個手機號碼聯系,也不知道7臺POS機的套現流程和具體使用情況。

        警方還對林東攀的公司經營情況進行了查證。三家公司同處中山市西區富泓商場,該商場管理處有關人士向警方證實,其租用的三個經營卡位基本上沒有開門營業,每月的用電量為1度至3度左右,從側面證實林東攀的三家公司經營狀況不好,沒有較大的交易行為和資金流轉行為。林東攀也承認,其注冊公司的目的在于申請POS機,給他人非法套現使用。

        中山市第一市區檢察院經全面審查案件認為,林東攀為獲取非法利益,將POS機提供給他人以虛構交易等方式套取現金,情節特別嚴重,應當依法以非法經營罪追究其刑事責任,遂向法院提起公訴。

        POS機使用監督管理機制有待完善

        辦案檢察官介紹,利用POS機非法套現的案件之所以多發,與銀行體系內部的工作機制不盡合理,信用卡監督管理制度尚不完善有關,總體上呈“重發卡、輕管理”的現象。部分POS機提供商一味看重從每單刷卡中獲得的收益,在POS機管理上存在監督不全面、反應不及時的問題。同時,收單銀行與發卡銀行存在利益不一致的情況,更側重于希望獲得與收單相伴的金融業務往來,從而占用結算沉淀存款,發現的信用卡套現的嫌疑和線索時往往怠于追究。即使是同一家銀行,發卡職能往往放在垂直管理的信用卡中心,而收單職能往往在各地分支行,兩者也存在利益不一致的問題。況且,這兩大環節存在的“外包”現象,更加稀釋了信用卡套現的防范能力。

        檢察官建議,防范POS機套現需要多方形成合力,人民銀行、銀監會要強化對銀行體系的金融業務監督,公安司法機關保持對信用卡犯罪的高壓態勢,工商行政管理部門要加強對POS機特約商戶的規范管理。同時,檢察官提醒,廣大市民切勿出借自己的身份信息幫助他人開設POS機,以免助長非法套現等違法犯罪行為。



       


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